近期，52名新加坡人因涉嫌在中国广西南宁参与金字塔传销及相关违法行为，被当地执法部门逮捕和拘留，引发热议。据了解，这起案件相信与流传已久的“1040阳光工程”有关。
本地受害者黄琛晖接受《8视界新闻网》采访时说，他在2017年陷入人生低潮，决定试试这个“翻身机会”。他形容，对方会花时间了解你的情况，找出你的弱点，然后利用这些弱点拉你入局。对方不仅声称这是新加坡与广西政府合作的“秘密项目”，还安排他参加一两百人的大型饭局结识各路“大老板”。黄琛晖向银行借钱投入资金，还带朋友参与，后来却逐渐发现钱只出不进，完全看不到回本的可能，如果不及时喊停，根本就是个无底洞。
抓准低潮期下手 熟人介绍最难防
新加坡社科大学市场学副教授关冲博士分析，很多人在遭受重大变故或危机时，注意力已经完全被眼前的事件带走，没有多余心力去搜集资料或理性分析项目漏洞。
如果当事人这时又缺乏亲友的支持，传销小团体营造的氛围很容易让人产生类似亲友的归属感。再加上他们非常害怕再次失去翻身的机会，重重心理压力叠加在一起，很容易把对方递过来的陷阱误当作“雪中送炭”。
她也指出，传销诈骗通常利用熟人下手，因为大家对身边的人防备心较低。
但现在的骗术也换了新包装，比如在社交媒体上大秀豪车、游艇和私人飞机，兜售某种光鲜的生活方式来推销背后的配套。加上如今有了人工智能协助，制作宣传内容变得更简单。
受害者变共谋 界线在哪里？
如果一开始被骗，后来发现不对劲却继续拉人，在法律上算“受害者”还是“共谋”？
赢必胜法律事务所陈俊良律师指出，投资者一开始如果真心不知情，确实属于受害者。
但如果后来明知项目有问题，为了拿回自己的本钱还继续招揽其他人，在法律上就成了共谋，必须承担法律责任。
他分析，在金字塔传销骗局里往往都是这样，因为参与者想要回本，就会想要再拉下线。
陈俊良律师猜测，52位被扣留的新加坡人，可能是属于金字塔较顶尖的管理层，可能是主谋或者是经理级的人。
他强调，在中国，金字塔传销（Pyramid Scheme）和多层次营销（Multi-Level Marketing, MLM）一概违法。
金字塔传销骗局若牵涉超过120人，或金额超过250万人民币，被定罪后除了罚款，还可能面对至少五年监禁。
在新加坡，类似情况下被定罪，罚款可高达20万新元，或监禁长达五年，或两者兼施。
陈俊良律师补充，涉案者在中国受制裁后，回国虽然不会面对双重刑事处罚，但如果在本地骗了亲朋好友，受害者依然可以通过民事诉讼向他们索赔。
他也坦言这类海外投资被骗走的款项，往往极难追讨得回来。
如何分辨传销、多层次营销与直销？
关博士说明，“直销”（Direct Selling）本身是一种营销手段。如果有产品、有服务，而且主要盈利方式是通过卖产品与服务获取佣金，个人只取其中一部分，其实合情合理。
但她提醒，有些人叫大家囤货，而囤货金额非常不合理，这个时候就要注意，可能是骗局。
陈律师补充，在新加坡金字塔是违法的，多层次营销一般也被禁止，但有例外。
他举例，包括保险公司、特许经营（franchise），以及有实际产品或服务、不只靠加入费赚取利润的公司，例如保健品、美容护肤品等属于例外情况。
新加坡证券投资者协会管理委员会委员黄耀前提醒，天下没有可以无限期、保证赚大钱的“秘密项目”。
一旦发现投资项目缺乏实际商品或服务、承诺超高回报却声称低风险、主要靠招募新投资者，而不是商业经营或投资收益，同时无法通过官方渠道核实，就必须立刻停下来，切勿因为害怕“错失机会”的心理，而盲目仓促把钱投进去。
