美国所有主要银行通过联邦储备局的压力测试。

测试结果显示，美国大型银行有足够的资本抵御严重的经济和市场动荡，但由于投资组合风险较高，今年的假设损失将更高。

此外，测试也发现，31家大银行将能承受失业率急升、市场剧烈波动，以及住宅和商业抵押贷款市场锐减的考验，并有足够的资本继续放贷。这些银行的高质量资本比例最低可降到9.9%，是监管最低要求的两倍多。

联储局指出，随着投资组合出现变化，在假设的最严重情况下，接受测试的银行将蒙受合计6850亿美元的损失，资本比率平均将下跌2.8个百分点，创下六年来的最大跌幅。

联储局说，过去一年，信用卡余额激增超过1000亿美元和拖欠率攀升超过40%，将是大型银行最大的亏损源头，占了假设损失的四分之一以上。